La lavandería del dinero: La regulación de las finanzas delictivas en la economía mundial

Opiniones de los lectores

El libro «The Money Laundry» (La lavandería del dinero), del profesor Jason Sharman, critica el marco mundial de lucha contra el blanqueo de capitales y revela sus ineficiencias y desigualdades, especialmente entre países ricos y pobres. Sugiere una reevaluación de las metodologías actuales, ya que no consiguen abordar la corrupción con eficacia.

El libro utiliza métodos de investigación poco convencionales, presenta pruebas convincentes y ofrece valiosas perspectivas para los responsables políticos, los especialistas en lucha contra el blanqueo de capitales y las empresas comerciales. Cuestiona el statu quo y pone de relieve importantes disparidades en el cumplimiento de la normativa.

El libro indica que los marcos existentes de lucha contra el blanqueo de capitales son ineficaces, lo que puede resultar descorazonador para quienes trabajan en el sector del cumplimiento de la normativa financiera. Además, es posible que no aporte soluciones, sino que más bien articule los problemas dentro del sistema.

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Título original:

The Money Laundry: Regulating Criminal Finance in the Global Economy

Contenido del libro:

Hace una generación, ni un solo país tenía leyes contra el blanqueo de dinero; ahora, hay más países con políticas normalizadas contra el blanqueo de dinero (AML) que fuerzas armadas. En The Money Laundry, J.

C. Sharman investiga si la política ALD funciona y por qué se ha extendido tan rápidamente a tantos Estados con tan poco en común. Sharman afirma que estas políticas aportan pocos beneficios, pero sí elevados costes, que recaen especialmente en los países pobres.

Sharman pone a prueba la eficacia de las leyes de lucha contra el blanqueo de capitales solicitando ofertas precisamente para el tipo de empresas fantasma imposibles de rastrear que están expresamente prohibidas por las normas mundiales.

En la práctica, estas empresas son fáciles de conseguir, y el autor no tuvo ninguna dificultad en contratar sus servicios. Tras tratar con proveedores de países que van desde las Seychelles y Somalia hasta Estados Unidos y Gran Bretaña, Sharman demuestra que es más fácil constituir empresas ilocalizables en los grandes Estados ricos que en los pequeños Estados pobres; Estados Unidos es el peor parado.

A pesar de su ineficacia, la política de lucha contra el blanqueo de capitales se ha extendido por tres vías. El Grupo de Acción Financiera Internacional, principal organismo normativo y ejecutor en este ámbito, ha aplicado con éxito una estrategia de inclusión en listas negras para promover el cumplimiento. Al ser identificados públicamente como incumplidores, los Estados afectados han visto dañada su reputación.

Posteriormente, los funcionarios de los países pobres se socializaron dentro de las redes políticas transnacionales. Por último, los bancos internacionales empezaron a utilizar la presencia de una política de lucha contra el blanqueo de capitales como indicador del riesgo general del país. Los Estados en desarrollo han respondido adoptando esta política como una forma funcionalmente inútil pero simbólicamente valiosa de tranquilizar a los poderosos de fuera.

Desde la crisis financiera de 2008, el G20 ha utilizado los exitosos métodos de difusión de políticas coercitivas iniciados en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales como modelo para otras iniciativas de gobernanza mundial.