Gestión del riesgo de conducta: El uso de un enfoque basado en el comportamiento para proteger a su junta directiva y a su empresa de servicios financieros

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Título original:

Conduct Risk Management: Using a Behavioural Approach to Protect Your Board and Financial Services Business

Contenido del libro:

El riesgo de conducta es el núcleo de la regulación basada en el comportamiento, un nuevo enfoque de la regulación de los servicios financieros, cuyas nuevas agencias y fiscales se han extendido rápidamente por todo el mundo.

Sus fiscales intervienen asertivamente para desafiar a los proveedores de servicios financieros a que muestren pruebas claras de un nuevo enfoque centrado en el cliente, que comprenda y responda a los motores ocultos del comportamiento de los clientes. Utilizan sus poderes sin precedentes para imponer multas muy elevadas e incluso encarcelar a los infractores, a menudo por no tomar precauciones y no por cometer una infracción activa.

La gestión del riesgo de conducta es una herramienta para reconocer, actuar y predecir los impactos del riesgo de conducta en las empresas reguladas. La gestión del riesgo de conducta va más allá de la econometría y de otras tradiciones de gestión del riesgo. Al tiempo que protege a los altos directivos, ayuda a todo el personal a hacer un uso positivo del riesgo de conducta para promover un comportamiento que el regulador aceptará como «bueno», ya que un buen comportamiento es un buen negocio.

Las nuevas normas de conducta afectan personalmente a todos los directivos de los servicios financieros y a sus proveedores, con una nueva normativa que castiga con penas de prisión a los altos directivos que incumplan la conducta organizativa. Conduct Risk Management expone claramente lo que los profesionales necesitan saber para comprender las intenciones del regulador, demostrar el cumplimiento, proteger la competitividad y mantener la licencia para operar.