Unphased

Contenido del libro:

En los últimos más de veinte años, hemos ayudado a mucha gente a encontrar soluciones a sus problemas financieros y de inversión. Invariablemente, la base de las soluciones es un plan financiero sólido.

A lo largo de este libro, le guiaremos a través de diferentes escenarios financieros. No todas las personas experimentan todas las situaciones, por supuesto, pero todo el mundo pasa por tres fases distintas de su vida financiera. Hemos segmentado estas fases por edad, pero no pretendemos categorizar a las personas simplemente por los años que llevan caminando por el planeta.

Usamos el término «fases» para ilustrar los distintos momentos de la vida por los que pasa cada persona y lo que suele ocurrir durante esas fases: financiera, personal y emocionalmente. Las fases son una representación de lo que creemos que pasa la mayoría de la gente, basándonos en nuestra experiencia profesional. Todo el mundo experimenta estas fases de una forma u otra, pero no todo el mundo se da cuenta de que está pasando por ellas.

Hay millones de libros sobre finanzas, inversión, planificación y casi todos los demás temas que tratamos a diario. Queríamos transmitir los sentimientos reales que uno tiene cuando va por la vida, concretamente en lo que se refiere a su situación financiera. Empezamos a escribir con la intención de intentar describir a personas reales y situaciones reales que fueran claras y comprensibles. Lo que aprendimos durante el proceso es que las emociones reales no son lo que se puede plasmar en un papel, sino lo que normalmente se guarda en el interior, oculto tras capas de duda, preocupación y confusión. Pasamos por muchas iteraciones y reescrituras para que el producto final fuera una lectura comprensible y práctica. Que lo disfrutes.

Los autores comparten muchas de sus experiencias personales y profesionales. Keith y Joe se conocen desde que tenían 5 años, fueron al mismo instituto y tenían el mismo grupo de amigos. No fue ninguna sorpresa ni coincidencia que después de graduarse en la universidad - Keith en Purdue con una licenciatura en Ingeniería y Joe en la Universidad Estatal de Illinois con una licenciatura en Finanzas - terminaran como socios en la misma empresa de planificación financiera - Mooney Lyons Financial Services. Ambos son corredores de bolsa registrados de la Serie 7 con LPL Financial y ambos tienen sus designaciones de Planificador Financiero Certificado (CFP®) y ChFC. Keith también tiene su designación CLU® y es un principal registrado 24 con LPL Financial.

Keith y Joe son oradores frecuentes en las universidades del área de Chicago y varias empresas de Fortune 500, habiendo dado conferencias sobre temas como la planificación de la jubilación, la gestión de la riqueza, la gestión de riesgos, y la planificación del patrimonio.

Keith se ha dedicado a entrenar a jóvenes deportistas, lo que le proporciona una plataforma para orientar y desarrollar a jóvenes talentos tanto dentro como fuera del campo. Tiene una esposa, Lori, y tres hijos, Bret, Eric y Alexandra.

Cuando tiene tiempo, le gusta viajar, esquiar, hacer deporte y ver películas.

Joe está implicado en la comunidad y ha dedicado tiempo voluntario a distritos escolares locales, programas juveniles y ha ocupado cargos en numerosos comités. Tiene una esposa, Julie, y una hija, Savannah. En su tiempo libre, Joe disfruta de la política, los deportes acuáticos, el vino y el esquí.

Palabras clave: Personal, Emocional, Problemas financieros, Finanzas, Inversión, Planificación