Regulación bancaria, gestión de riesgos y cumplimiento: Teoría, práctica y principales áreas problemáticas

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Título original:

Bank Regulation, Risk Management, and Compliance: Theory, Practice, and Key Problem Areas

Contenido del libro:

Regulación bancaria, gestión del riesgo y cumplimiento es un tratamiento conciso pero exhaustivo de las principales áreas de la regulación bancaria estadounidense -regulación microprudencial, macroprudencial, protección del consumidor financiero y ALD/CFT- y de sus sistemas asociados de gestión del riesgo y cumplimiento. El libro se centra en EE.UU., pero su prolífico uso de las normas publicadas por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y las frecuentes comparaciones con las versiones británica y comunitaria de la regulación estadounidense ofrecen una amplia perspectiva de la regulación bancaria mundial y de las expectativas en materia de gobernanza interna.

El libro establece un marco conceptual que ayuda a los lectores a comprender las expectativas de los reguladores bancarios respecto a las funciones de gestión de riesgos y cumplimiento. Basándose en la experiencia del autor en una importante agencia de calificación crediticia, donde ayudó a diseñar e implantar un sistema de cumplimiento de calificaciones, explica cómo el modelo de negocio bancario, a través de la concesión e intermediación del crédito, genera los principales riesgos que la regulación pretende mitigar: riesgo de crédito, de tipos de interés, de mercado y operacional y, más ampliamente, riesgo sistémico. El libro abarca, en un solo volumen, las cuatro áreas de regulación y supervisión bancaria y las expectativas normativas y los sistemas de gobernanza de las empresas asociados. Los lectores que desean estudiar el tema de manera unificada han tenido que consultar por separado los tratamientos especializados de sus áreas de interés, lo que ha dado lugar a una comprensión fragmentada de la materia. La regulación bancaria tiene una unidad cohesiva debida en gran parte al acuerdo de las autoridades nacionales de seguir normas mundiales y a los efectos homogeneizadores de los mercados financieros mundiales integrados.

El libro está dirigido a profesionales de la banca especializados en asuntos jurídicos, riesgos y cumplimiento normativo; estudiantes de derecho, empresariales y otros programas de posgrado relacionados con las finanzas; y profesionales de las finanzas en general que deseen disponer de un libro de referencia sobre regulación bancaria, gestión de riesgos y cumplimiento normativo. Puede servir tanto de manual para profesionales de las finanzas de nivel inicial como de guía de referencia para funcionarios experimentados en riesgos y cumplimiento, altos directivos, reguladores y otros responsables políticos. Aunque el libro se centra en la regulación bancaria, su cobertura del gobierno corporativo, la gestión del riesgo, el cumplimiento y la gestión de los conflictos de intereses en las instituciones financieras tiene una amplia aplicación en otros sectores de servicios financieros.

El capítulo 6 de este libro está disponible gratuitamente como PDF descargable de acceso abierto en http: //www.taylorfrancis.com bajo una licencia Creative Commons Reconocimiento-No comercial-Sin obras derivadas (CC-BY-NC-ND) 4. 0.