Hacer que las remesas funcionen: equilibrio entre integridad financiera e inclusión

Título original:

Making Remittances Work: Balancing Financial Integrity and Inclusion

Contenido del libro:

H. M.

la Reina M xima de los Países Bajos, Defensora Especial del Secretario General de las Naciones Unidas para las Finanzas Inclusivas para el Desarrollo declaró que "el impacto de ayudar a los emigrantes y a sus familias será duradero y global si vinculamos las remesas a otros servicios financieros y los hacemos más asequibles y más relevantes para sus necesidades". Las remesas son una fuente fundamental de financiación para la mayoría de los países en desarrollo. La importancia de las remesas va más allá de las cifras.

Para muchos hogares de los países en desarrollo, son probablemente la fuente más estable de ingresos primarios o adicionales. Al mismo tiempo, los atentados terroristas del 11 de septiembre de 2001 pusieron de manifiesto el uso y abuso de los canales de remesas para financiar el terrorismo.

En respuesta a esta amenaza, la comunidad internacional publicó nuevas normas internacionales contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) sobre las transferencias de remesas y sus proveedores de servicios. Por primera vez, se exigió a los proveedores de servicios de remesas que se sometieran a la supervisión del gobierno y que estuvieran registrados o autorizados por una autoridad competente, y que estuvieran sujetos a las obligaciones ALD/CFT.

Aunque las Recomendaciones del GAFI parecen sencillas sobre el papel, regular y supervisar en la práctica el negocio de las transferencias de dinero ha resultado ser una tarea muy difícil tanto en los países desarrollados como en los países en desarrollo. Este libro ayuda a los responsables políticos, reguladores y supervisores de las empresas de transferencia de dinero a elaborar marcos eficaces de regulación y supervisión de las remesas que cumplan las normas internacionales ALD/CFT, garantizando al mismo tiempo que los más necesitados tengan acceso a estos servicios cruciales.