Guía completa de planificación patrimonial de The Wall Street Journal

Opiniones de los lectores

El libro ofrece una útil introducción a la planificación patrimonial, especialmente para quienes tienen pocos conocimientos previos. Muchos críticos aprecian su claridad, organización e información práctica, lo que lo convierte en una referencia adecuada para las personas o familias que se preparan para las discusiones de planificación patrimonial. Sin embargo, algunos lectores señalan que la información no está actualizada y que faltan orientaciones detalladas, sobre todo en lo que respecta a la normativa específica de cada estado y a los modelos de formularios.

Bien organizado, fácil de leer, informativo, ejemplos prácticos, adecuado para principiantes, buena visión general de los temas de planificación patrimonial, útil como referencia.

Información obsoleta (por ejemplo, exenciones fiscales), carece de orientación detallada para cuestiones complejas, puede no cubrir leyes estatales específicas, no incluye formularios de muestra, algunos problemas de formato que afectan a la legibilidad.

(basado en 37 opiniones de lectores)

Título original:

The Wall Street Journal Complete Estate-Planning Guidebook

Contenido del libro:

Reconozcámoslo: no se puede evitar la muerte ni los impuestos. Pero puedes crear un plan de sucesión que facilite ambas cosas a tus seres queridos y te permita controlar cómo se transmitirán tus bienes a tus herederos.

Rachel Emma Silverman, periodista de finanzas personales del Wall Street Journal, le guía paso a paso por el proceso. Repleta de consejos claros y sólidos sobre cómo sacar el máximo partido a las principales herramientas de planificación patrimonial -incluidos testamentos, fideicomisos, seguros de vida, documentos de tutela y poderes-, la Guía completa de planificación patrimonial del Wall Street Journal le ayudará a que su proceso de planificación patrimonial sea lo más sencillo, fluido y poco intimidatorio posible.

Este libro le ayudará a

- Aclarar sus objetivos de planificación patrimonial, como dividir los bienes entre los herederos, reducir los impuestos o dejar dinero para obras benéficas.

- Comprender los principales documentos de planificación patrimonial que necesitará, como testamentos, formularios de designación de beneficiarios, poderes y voluntades anticipadas de asistencia sanitaria.

- Descifrar la jerga técnica que suelen utilizar los planificadores de sucesiones, para que se sienta cómodo hablando de QTIP y QPRT cuando se siente con su abogado.

- Reduzca los posibles impuestos sobre sucesiones, donaciones o saltos generacionales y los gastos legales y de sucesión, disminuyendo lo que va a parar al fisco y aumentando lo que va a parar a sus herederos.

- Aprender estrategias para dividir el dinero y los bienes personales entre sus herederos y reducir la posibilidad de peleas familiares.

- Discuta con su familia cuestiones delicadas de planificación patrimonial.

- Mantenga su plan sucesorio a lo largo del tiempo, incluyendo cómo guardar y cuándo actualizar sus documentos.

Con información completamente actualizada sobre cómo navegar por la nueva legislación del impuesto de sucesiones de 2011, y un asesoramiento reflexivo sobre cómo manejar su patrimonio en situaciones complicadas - como si usted es soltero, en una relación del mismo sexo, o desea mantener a los niños con necesidades especiales - esta es la guía de estae-planificación para el mundo desordenado y complicado de hoy.

Según Silverman, uno de los mayores errores que comete la gente al planificar su patrimonio es esperar demasiado para empezar. Por eso, la Guía completa de planificación patrimonial del Wall Street Journal no es sólo para quienes planifican su jubilación o sus años dorados. Es para cualquier persona, de cualquier edad, que quiera tener la tranquilidad de saber que se respetarán sus deseos y que el dinero que tanto le ha costado ganar se transmitirá como a usted le gustaría.