Es tu riqueza, consérvala: La guía definitiva para aumentar, proteger, disfrutar y transmitir su patrimonio

Opiniones de los lectores

It's Your Wealth Keep It de John L. Smallwood es una completa guía que ofrece estrategias prácticas para gestionar eficazmente las finanzas personales, abarcando temas como el ahorro, la inversión, los seguros y la planificación del legado. El libro es elogiado por su claridad y accesibilidad, lo que lo hace adecuado para lectores en diversas etapas de la educación financiera.

El libro está bien escrito en un lenguaje sencillo, lo que facilita la comprensión de conceptos financieros complejos. Ofrece consejos prácticos y prácticos y destaca la importancia de una planificación financiera personalizada. El autor comparte sus ideas y estrategias personales, y la organización del texto facilita su lectura. Muchos lectores lo encontraron informativo y aplicable tanto a las necesidades financieras inmediatas como a la planificación a largo plazo.

A algunos lectores les puede parecer excesiva la repetición de ideas clave. Aunque el libro es completo, puede que no profundice lo suficiente en estrategias de inversión específicas o en conceptos financieros avanzados para los lectores que busquen discusiones más detalladas.

(basado en 30 opiniones de lectores)

Título original:

It's Your Wealth-Keep It: The Definitive Guide to Growing, Protecting, Enjoying, and Passing on Your Wealth

Contenido del libro:

NO HAY UN MARTILLO MÁGICO.

Conservar su patrimonio no significa utilizar una herramienta, un producto financiero, para resolver todos los problemas.

En Es su patrimonio, consérvelo: The Definitive Guide to Growing, Protecting, Enjoying, and Passing On Your Wealth, John Smallwood explica que los planes financieros deben tener siete objetivos fundamentales: 1. Reducir los impuestos aprovechando todas las deducciones. 2. Reducir el riesgo limitando la volatilidad con clases de activos y tipos de acciones diversificados. 3. Reduzca las comisiones y los costes identificando y tratando las fugas en su plan. 4. Aumente su tasa de ahorro hasta el 15% o más de sus ingresos y tenga la mitad de sus ingresos anuales en ahorros líquidos de acceso inmediato. 5. Aumente sus ingresos de jubilación maximizando la participación en los planes de jubilación de la empresa y teniendo un seguro de vida entera. 6. Ponga más beneficios y protección en torno a su patrimonio maximizando la cobertura de vida, incapacidad, cuidados a largo plazo y otros tipos de cobertura. 7. Pasar más dinero a la familia empleando testamentos y fideicomisos.

Una vez elaborado, el plan debe revisarse y actualizarse anualmente para garantizar un futuro financiero más predecible. Se trata de un enfoque a largo plazo para la creación y preservación de riqueza que satisfaga sus demandas, deseos y necesidades en un entorno económico en continuo cambio.