Crisis crediticias: El papel del exceso de capital

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Título original:

Credit Crises: The Role of Excess Capital

Contenido del libro:

Las crisis crediticias son acontecimientos catastróficos en los que bancos y prestamistas sufren pérdidas extremas cuando los préstamos y otros instrumentos crediticios incumplen a gran escala y provocan la quiebra de bancos en cantidades extraordinarias. Se producen pérdidas masivas de valor económico que amenazan la viabilidad de las economías nacionales y del sistema financiero mundial.

Las crisis crediticias más recientes, la crisis de las hipotecas de alto riesgo de 2007 y la Gran Recesión de 2007-2009, guardan sorprendentes paralelismos con los locos años veinte y la Gran Depresión. En ambos periodos, el rápido aumento del valor de los inmuebles residenciales alimentó la especulación en los mercados de la vivienda y de valores, y cuando estallaron las burbujas inmobiliarias, se produjeron recesiones masivas y desempleo. En los ochenta años transcurridos entre estas catástrofes, se produjeron otras crisis crediticias, como la de los fondos de inversión inmobiliaria a mediados de los setenta y la de los inmuebles comerciales a finales de los ochenta y principios de los noventa.

Crisis crediticias: El papel del exceso de capital ofrece la primera explicación definitiva de estas catástrofes repetitivas: la Hipótesis del Exceso de Capital (ECH). Escrito para banqueros, reguladores bancarios, profesionales de las finanzas y responsables políticos, Credit Crises ofrece una explicación detallada de cómo el exceso de capital ha sido el motor de las crisis crediticias del pasado. La ECH es la hoja de ruta definitiva para mitigar las crisis crediticias, y Credit Crises ofrece recomendaciones a banqueros, reguladores bancarios y responsables políticos sobre cómo prevenir y atenuar futuras crisis.