Asesor Financiero DIY: Una solución sencilla para crear y proteger su patrimonio

Opiniones de los lectores

DIY Financial Advisor ofrece un examen exhaustivo de la falibilidad de los expertos financieros, presenta un marco práctico para evaluar las estrategias de inversión y esboza enfoques de inversión accionables. Aunque alabado por su claridad y sus ideas basadas en la evidencia, algunas reseñas advierten de que los métodos pueden ser demasiado complejos para que los inversores medios los apliquen con eficacia.

El libro está bien estructurado y combina una sólida investigación empírica con consejos prácticos de inversión. Construye un argumento convincente contra la confianza en los expertos financieros, ofrece el marco FACTS para evaluar las opciones de inversión y subraya la importancia de la diversificación y las finanzas conductuales. Los lectores lo encuentran atractivo y accesible, lo que lo hace adecuado para una amplia gama de inversores, desde principiantes a profesionales. Los autores son reconocidos por su experiencia y por ofrecer modelos y marcos reales que resultan sencillos de entender.

Los críticos destacan que el libro puede resultar excesivamente complejo para los inversores principiantes y señalan que se percibe una falta de sentido práctico en la aplicación de sus estrategias. Algunos sostienen que con frecuencia reitera críticas bien conocidas sobre el asesoramiento de expertos sin añadir nuevas ideas. Unos pocos lectores también expresan su decepción con los aspectos de marketing o consideran que la metodología es difícil de ejecutar en la práctica, sobre todo en lo que respecta a estrategias de inversión específicas que requieren un esfuerzo y una gestión del tiempo considerables.

(basado en 109 opiniones de lectores)

Título original:

DIY Financial Advisor: A Simple Solution to Build and Protect Your Wealth

Contenido del libro:

DIY Financial Advisor: Una solución sencilla para crear y proteger su patrimonio.

DIY Financial Advisor es una sinopsis de los resultados de nuestras investigaciones realizadas como consultores y gestores de activos para family offices. A modo de antecedente, una family office es una empresa, o grupo de personas, que gestiona el patrimonio que una familia ha adquirido a lo largo de generaciones. El término "family office" tiene un cierto caché, e incluso misticismo, porque suele asociarse a las grandes fortunas. Sin embargo, en la práctica, prácticamente cualquier familia que gestione sus inversiones -independientemente del tamaño del fondo de inversión- podría considerarse una family office. La diferencia es principalmente semántica.

DIY Financial Advisor esboza un proceso paso a paso a través del cual los inversores pueden tomar el control de su patrimonio ganado con esfuerzo y gestionar su propia oficina familiar. Nuestros estudios indican que lo que importa a la hora de invertir es minimizar las trampas psicológicas y gestionar las comisiones y los impuestos. Estos sencillos conceptos se aplican a todas las familias, no sólo a las más adineradas.

Pero, ¿podemos -o debemos- gestionar nuestro propio patrimonio?

Nuestra inclinación natural es sucumbir al reto de la gestión de carteras y dejar que un "experto" se ocupe del problema. Por una serie de razones que analizamos en este libro, deberíamos resistirnos a la reacción visceral de contratar a expertos. Sugerimos que los inversores mantengan el control directo, o al menos un conocimiento profundo, de cómo se gestiona el patrimonio que tanto les ha costado ganar. Nuestro libro pretende ser un viaje educativo que poco a poco genere confianza en la propia capacidad para gestionar una cartera. Concluimos nuestro libro con una posible solución que podría aplicarse a una amplia variedad de inversores, desde las personas con patrimonios muy elevados hasta los individuos de clase media, todos ellos centrados en objetivos similares de preservación y crecimiento de su capital a lo largo del tiempo.

DIY Financial Advisor es un recurso único. Este libro es la única guía completa para poner en práctica modelos cuantitativos sencillos capaces de batir a los expertos. Y llega en el momento perfecto, ya que la industria de la inversión está experimentando un cambio significativo debido en parte al uso de estrategias de inversión automatizadas que no requieren la participación de un asesor financiero. DIY Financial Advisor es un texto esencial que le guiará para que su dinero trabaje para usted, no para otra persona.