Acabar con fuerza: Un viaje por la planificación patrimonial

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Título original:

Finishing Strong: An Estate Planning Journey

Contenido del libro:

Acabar con fuerza: An Estate Planning Journey profundiza en la importancia crucial de una planificación patrimonial exhaustiva y aborda el frecuente problema de la falta de preparación de las personas. Los autores, Ronald "Skip" Skolnik y Elizabeth "Libby" Skolnik Budweg, subrayan que es responsabilidad de cada persona hacerse cargo de la planificación de su patrimonio, sobre todo cuando se trata de mitigar posibles problemas.

El libro destaca dos problemas importantes que dificultan una planificación patrimonial eficaz. En primer lugar, muchas personas no reconocen la necesidad de un plan integral, lo que a menudo se traduce en cargas financieras imprevistas, como los costes de las residencias de ancianos o los procedimientos de los tribunales testamentarios. En segundo lugar, la gente suele tener dificultades para saber por dónde empezar debido a la falta de conocimientos especializados y de orientación por parte de profesionales.

Para abordar estas cuestiones, el libro ofrece información sobre diversos aspectos de la planificación del patrimonio, como los documentos legales, el posicionamiento financiero, los impuestos, los gastos de las residencias de ancianos y la distribución de bienes. Destaca la necesidad de un enfoque multidimensional que reúna los conocimientos de diversos expertos, como abogados, contables, planificadores financieros, profesionales de los seguros, especialistas en residencias de ancianos y directores de funerarias.

Además, el libro reconoce el cambio demográfico en Estados Unidos, con una población cada vez más envejecida, y subraya la importancia de prepararse para los costes asociados. Su objetivo es dotar a los lectores de los conocimientos necesarios para salvaguardar sus activos y abordar eficazmente los retos a los que puedan enfrentarse.

En definitiva, Finishing Strong: An Estate Planning Journey subraya que la planificación patrimonial es tanto un arte como una ciencia. Requiere una cuidadosa consideración de los requisitos legales y financieros, y todos ellos deben trabajar juntos. Anima a los lectores a prever los resultados deseados y a tomar medidas integrales para proteger a sus familias y dejar un legado duradero.